Monatlicher Dividen ETF Sparplan

3 ETF’s und einer zum Spaß

Keiner mag mehr Einzelaktien, alle stehe auf ETF’s. Eigentlich mag ich Einzelaktien, hier kann man sich meistens entscheiden ob man hohe Dividende von einer langsam ausblutenden Firma haben will oder gutes Wachstum und 1% Dividende.Ich wollte mal schauen ob sich bei ETF’s eine art Mittelweg finden lassen könnte. An sich muss ich sagen “jein”. Man hat deutlich weniger Risiko für stabile Dividende und muss sich relativ wenig darum kümmern. Leider haben wir in DE nicht den luxus einfach alles in

reinzuhauen leider hat SCHD keine LEI-Nummer.

Mit dem mix der unten aufgelisteten ETF's habe ich (stand jetzt) eine Dividende von

3.25%, das ist ganz stabil. Dabei habe ich best of all worlds und muss micht nicht groß um meine Anlagen kümmern.

Meine ETF’s

Deka DAXplus® Maximum Dividend UCITS ETF

Deutschland hat meiner Meinung nach die absolut besten Dividendenaktien. Sicher, langweiliger als Butterbrot und halbwegs oredntlich gemanaged. Genau sowas will ich für mein Rentenportfolio.

Dieser schüttet in folgenden Monaten aus:

• Januar
• April
• Juli
• Oktober

Die Zusammensetzung ist vom 26.04.2023 - für eine aktuelle Liste klicke hier

Indexzusammensetzung	WKN	ISIN	Gewichtung
BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG	519000	DE0005190003	9.91%
MERCEDES-BENZ GROUP AG	710000	DE0007100000	9.28%
BASF SE	BASF11	DE000BASF111	6.93%
HEIDELBERGCEMENT AG	604700	DE0006047004	6.67%
ALLIANZ SE-REG	840400	DE0008404005	6.48%
VOLKSWAGEN AG-PREF	766403	DE0007664039	5.48%
DEUTSCHE POST AG-REG	555200	DE0005552004	5.17%
BAYER AG-REG	BAY001	DE000BAY0017	4.76%
MUENCHENER RUECKVER AG-REG	843002	DE0008430026	4.75%
SIEMENS AG-REG	723610	DE0007236101	4.17%
DEUTSCHE TELEKOM AG-REG	555750	DE0005557508	3.91%
RHEINMETALL AG	703000	DE0007030009	3.72%
MERCK KGAA	659990	DE0006599905	3.29%
HANNOVER RUECK SE	840221	DE0008402215	2.96%
HENKEL AG & CO KGAA VOR-PREF	604843	DE0006048432	2.96%
GEA GROUP AG	660200	DE0006602006	2.73%
RWE AG	703712	DE0007037129	2.26%
SAP SE	716460	DE0007164600	2.16%
K+S AG-REG	KSAG88	DE000KSAG888	2.12%
SIEMENS HEALTHINEERS AG	SHL100	DE000SHL1006	2.12%
MTU AERO ENGINES AG	A0D9PT	DE000A0D9PT0	1.74%
AURUBIS AG	676650	DE0006766504	1.71%
AIRBUS SE	938914	NL0000235190	1.71%
RATIONAL AG	701080	DE0007010803	1.62%
INFINEON TECHNOLOGIES AG	623100	DE0006231004	1.36%

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Stabiler ETF, bewegt sich wenig, meist nach oben und schüttet eine ordentlich Dividende für niedriges Risiko aus. Langweiliger geht kaum, love it!

Dieser schüttet in folgenden Monaten aus:

• Februar
• Mai
• August
• November

Top 10 Positionen

Position	Gewicht in %
APPLE INC	3.97
MICROSOFT CORP	3.31
NVIDIA CORP	1.14
PROCTER & GAMBLE CO	0.89
CHEVRON CORP	0.83
VISA INC	0.83
THE HOME DEPOT INC	0.83
NESTLE SA ORD	0.83
VERIZON COMMUNICATIONS ORD	0.83
ABBVIE ORD SHS	0.81

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

Der FTSE All-World Index ist ein Index, der Aktien von Unternehmen aus der ganzen Welt enthält. Das bedeutet, dass er eine Liste von vielen verschiedenen Unternehmen aus vielen verschiedenen Ländern hat, die alle zusammengefasst werden, um die Gesamtperformance der globalen Aktienmärkte widerzuspiegeln.
Wenn du also ca. 2% Dividende von quasi alles Firmen der ganzen Welt haben willst dann kommst du um dieses ETF nicht herum. Weniger Risiko ist mit Aktien nicht möglich.

Dieser schüttet in folgenden Monaten aus (außer die Welt geht unter):

• März
• Juni
• September
• Dezember

Top 10 Positionen

Wertpapiere	% der Assets	Sektor	Region	Marktwert	Anteile
Apple Inc.	3.99860 %	Computer Hardware	US	655,613,377.60 $	3,975,824
Microsoft Corp.	3.48094 %	Software	US	570,737,131.20 $	1,979,664
Amazon.com Inc.	1.48277 %	Diversified Retailers	US	243,116,048.67 $	2,353,723
NVIDIA Corp.	1.06249 %	Semiconductors	US	174,206,510.97 $	627,161
Alphabet Inc. Class A	1.00272 %	Consumer Digital Services	US	164,406,967.23 $	1,584,951
Alphabet Inc. Class C	0.88525 %	Consumer Digital Services	US	145,146,560.00 $	1,395,640
Tesla Inc.	0.86692 %	Automobiles	US	142,141,426.46 $	685,151
Facebook Inc. Class A	0.76212 %	Consumer Digital Services	US	124,957,704.60 $	589,590
Exxon Mobil Corp.	0.72914 %	Integrated Oil and Gas	US	119,549,906.42 $	1,090,187
UnitedHealth Group Inc.	0.71023 %	Health Care Management Services	US	116,450,429.31 $	246,409

Für eine komplette Liste hier klicken und dann nach “Vanguard FTSE All-World UCITS ETF” suchen, irgendwann kommst du dann zur Übersichsseite des ETF und kann dir die tausenden von Firmen anschauen.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

(das ist der zum Spaß)

Sag mir das es nicht einfach spaß macht "vuuussaaaaa!!!" zu rufen, während man einen Karate-Chop durchführt.
Der S&P 500 ist eine Gruppe von 500 großen US-amerikanischen Unternehmen, die zusammen den Index bilden. Man kann ihn sich wie eine Hitliste für Aktien vorstellen - wer ganz oben steht, ist der Star des Börsenparketts. Aber Achtung, es ist nicht immer einfach, den Spitzenplatz zu erreichen oder zu halten....also warum nicht einfach alle kaufen und gleichzeitig eine kleine Dividende mit kassieren?

Dieser schüttet in folgenden Monaten aus:

• März
• Juni
• September
• Dezember

Top 10 Positionen

Position	Gewicht in %
APPLE INC	6,59%
MICROSOFT CORP	5,56%
AMAZON.COM INC	2,50%
NVIDIA CORP	1,73%
TESLA INC	1,65%
BERKSHIRE HATHAWAY INC -B	1,64%
ALPHABET INC A	1,59%
ALPHABET INC C	1,45%
EXXON MOBIL CORP	1,35%
UNITEDHEALTH GRP. INC	1,33%

Zusammenfassung

Die meisten der großen ETF’s beinhlaten auch die größten Firmen. Oftmals hat man also 3-4 ETF’s aber letzen Endes ist FAANg (oder wie auch immer das jetzt heißt) ein großer Bestandteil. Mit dem DAX ETF versuche ich auch noch etwas mehr diversifizierung rein zu bringen.

Beispielrechnung

Ich hab mal ChatGPT gefragt wie lange ich brauche bis ich 500€ im Monat bekomme:

Um dies zu berechnen, verwenden wir die durchschnittliche jährliche Rendite der vier ETFs.

Durchschnittliche jährliche Rendite der vier ETFs:
(7,61% + 2,63% + 1,37% + 1,98%) / 4 = 3,3975%


Die monatliche Rendite beträgt:
(1 + 0,033975)^(1/12) - 1 = 0,002797 oder 0,2797%


Da Sie jeden Monat 500 Euro investieren (4 x 125 Euro) und Ihre Dividenden reinvestieren möchten, können wir die zukünftige Wertformel verwenden, um herauszufinden, wie lange es dauert, um ein Portfolio aufzubauen, das 500 Euro pro Monat an Dividenden generiert.

Ziel: 6.000 Euro jährliche Dividenden (500 Euro pro Monat)
Dividendenrendite: 3,3975% pro Jahr


Zunächst berechnen wir, wie groß Ihr Portfolio sein muss, um 6.000 Euro pro Jahr an Dividenden zu generieren:

Portfolio-Größe = Ziel / Dividendenrendite = 6.000 Euro / 0,033975 = 176.634,52 Euro

Da Sie monatlich investieren und Dividenden reinvestieren, verwenden wir die zukünftige Wertformel für regelmäßige Einzahlungen:

FV = P * (((1 + r)^nt - 1) / r)

Dabei ist:
FV = Zukünftiger Wert (Portfolio-Größe, in unserem Fall 176.634,52 Euro)
P = Monatliche Investition (in unserem Fall 500 Euro)
r = Monatliche Rendite (0,2797%)
n = Anzahl der Jahre
t = Anzahl der Zeiträume pro Jahr (12 Monate)


Um n zu berechnen, lösen wir die Gleichung nach n auf:

n = (log(FV * r / P + 1)) / (t * log(1 + r))

Einsetzen der Werte:

n = (log(176.634,52 * 0,002797 / 500 + 1)) / (12 * log(1 + 0,002797)) = 14,94 Jahre

Um ein monatliches Dividendeneinkommen von 500 Euro netto zu erreichen, indem Sie 125 Euro pro Monat in jeden der vier ETFs investieren und Dividenden reinvestieren, würde es unter den gegebenen Annahmen etwa 14,94 Jahre dauern. Bitte beachten Sie, dass diese Berechnung auf vereinfachten Annahmen basiert und tatsächliche Ergebnisse aufgrund von Marktschwankungen und anderen Faktoren abweichen können. 🤑 🤑 🤑